近年、少額の自己資金でも効率よく運用ができる金融商品として、FX取引が注目されています。
その中でも、「スワップポイント」による利益を狙った投資方法は、大変分かりやすく、FX初心者にもオススメの手法の１つです。
そこで、今回は、FX取引の基本中の基本でもあるスワップポイントについて徹底的に解説していきたいと思います。
スワップポイントって、そもそもなんなの？という初歩的な疑問から、スワップポイント投資のメリットや注意点、オススメの投資先通貨やFX業者まで、分かりやすく紹介します。
そもそもスワップって何？スワップとは「交換」のこと！
まずは、「スワップ」という言葉の意味から確認していきましょう。
- スワップ
- （swap）
- 「交換する」という意味の動詞
- 【文例】“swap seats”
= 「席を交換する」 - 【文例】“He offered to swap his camera for hers.”
=「彼は自分のカメラを彼女のものと換えて欲しいと申し出た。」
といった使い方をします。
そして、金融商品には、「スワップ取引」と呼ばれる種類のものがあります。
このスワップ取引とは、果たしてどういったものなのでしょうか。
金融取引におけるスワップ「スワップ取引」
金融の世界で、「スワップ」といった場合は、基本的に「スワップ取引」のことを意味します。
スワップ取引というのは、将来の一定期間にわたって発生する「利息」を、事前に取り決められた条件にしたがって交換する取引です。
この取引は、主に「金利変動に伴って生じるリスクに対して備えること」を目的としています。
スワップ取引には、
- 金利スワップ
- 通貨スワップ
- 為替スワップ
- クレジットデフォルトスワップ
- トータル・リターン・スワップ
- エクイティスワップ
などの種類があります。
様々なスワップ取引
先ほど紹介したように、金融の世界には、様々なスワップ取引が存在しています。
それぞれ、何を目的に、どういったものをスワップ（交換）する取引なのでしょうか。
順番に説明していこうと思います。
金利スワップ
まずは、「金利スワップ」です。
これは主に、同じ通貨間での「固定金利」と「変動金利」を交換するものです。
基本的に、金利がかかっている元本は交換せず（想定元本と呼ばれる）、金利のみを交換します。
金利スワップには、金利の将来的な変動を見越した利益を狙ったものや、金利の変動に対するリスクヘッジとして行うものがあります。
また、円の金利同士での交換を特に「円円スワップ」と呼びます。
通貨スワップ
次に説明する「通貨スワップ」は、異なる通貨間での金利の交換を行う取引です。こちらは外貨を求める企業が、海外通貨を調達するために行う場合が多いようです。
そのため、多くの通貨スワップ取引では金利スワップと違い、元本そのものもスワップします。
元本を交換しない取引は特に「クーポン・スワップ」と呼ばれています。
為替スワップ
「直物（じきもの）為替＝スポット」と「先物（さきもの）為替＝フォワード」を交差的に組み合わせたスワップ取引を、「為替スワップ」といいます。
クレジットデフォルトスワップ
「CDS」とも略される、「クレジットデフォルトスワップ」は、信用リスクを扱う取引形態です。
具体的には、
の交換という形で行われます。
クレジットデフォルトスワップは、銀行の自己資本比率を向上させる効果もあります。
トータル・リターン・スワップ
クレジットデフォルトスワップよりも、さらにリスクを広くカバーすることを目的としたスワップ取引が、「トータル・リターン・スワップ」です。
一定の金額を定期的に支払うかわりに、ある債権の様々なリスクを支払先に移すことができます。
エクイティスワップ
「エクイティスワップ」は、株価や株価指数に連動したスワップ取引のことを指します。
債権と株式を連動させたこの取引は、株式を持ちたくはないけど株価上昇のリターンを得たい人や、株式を持っていたいけど株価下落のリスクを負いたくない人などが活用しています。
FXにおけるスワップとは？スワップポイントについて解説
さて、様々な種類のスワップ取引について説明してきましたが、いよいよ本題のFX取引におけるスワップについて解説します。
FX取引におけるスワップは、簡単に説明すると、異なる通貨間の金利の差によって、「スワップポイント」がもらえる仕組みのことを指します。
では、このスワップポイントがなんなのか。
ここからは、スワップポイントの正体や、スワップポイント投資のメリット・デメリットなどを説明していきます。
スワップポイントとは？通貨間の金利差を受け取れる！
FX取引における「スワップポイント」というのは、異なる通貨間の「金利差調整額」のことを言います。
FXでは、ある通貨を売り、他の通貨を買う、といった取引が行われますよね。
こうした取引のなかには、売買された２つの通貨で、「金利が違う」といったケースが存在します。
そのとき、２通貨の金利差に応じて発生するものこそが、「スワップポイント」です。
ちなみに、ここでいう金利とは、「政策金利」のことです。
政策金利は、その国の中央銀行が、一般の銀行に融資を行う際に課している利子で、国ごとに異なっています。
例えば、2019年2月時点では、日本の政策金利は0.10％ですが、アメリカの場合は2.50％、メキシコの場合は8.25％となっています。
もし、日本円を売って、メキシコのペソを買うといった取引をした場合、8.15％の金利差がありますよね。
金利差があると、FX業者からスワップポイントと呼ばれるお金がもらえます
FXを行っている方のなかには、このスワップポイントを得ることを目的とした、スワップポイント投資を行っている人も数多く存在します。
実は、スワップポイント投資は分かりやすく、多くのメリットがあるため、FX初心者にオススメの運用方法なのです。
では、スワップポイント投資にはどのようなメリットがあるのでしょうか。
次は、初心者にスワップポイント投資をオススメする理由を説明します。
スワップポイント投資を初心者にオススメする理由
持っているだけで利益が生まれる
スワップポイントは、金利の高い通貨をポジションするだけでもらうことができます。
為替相場の変動を注視して、頻繁に売り買いする必要がないので、手間もかかりません。
売買を頻繁にするというのは、FX初心者には少しハードルが高いですよね。その点、その通貨を保有しているだけで自動的に利益が生じるスワップポイント投資は、FX初心者でも取り組みやすいのではないでしょうか。
長期運用でコツコツ稼げる
スワップポイントは、高金利の通貨を持っていると、その期間に応じてもらえるお金です。
そのため、一度売買した後は、ポジションを維持さえしておけば、長期的に継続して利益に繋がる投資方法です。
毎日利益を得られる
スワップポイントは、通貨を保有していた日数に応じて、毎日付与されます。
一定期間以上保有していないともらえないといった制限はありません。
毎日、継続して利益が生まれるというのもかなり魅力的ですよね。
少額から投資可能
スワップポイント投資は、自己資金があまり多くない方にもオススメの運用方法です。
レバレッジをかけることで、少ない自己資金でも、高金利の通貨をたくさん保有することができます。
通貨の保有量が多ければ多いほど、もらえるスワップポイントも増えるので
レバレッジをかけることで、より効率的な投資が可能になります。
これも、FX初心者にスワップポイント投資がオススメできる理由の１つです。
スワップポイント投資における注意点
投資には、リターンだけでなくリスクも存在します。それは当然、スワップポイント投資も同様です。
ここでは、スワップポイント投資をする際に注意すべき点についても説明いたします。
スワップポイントは支払いになる場合もあります。
低金利の通貨で高金利の通貨を買った場合は、その金利差に応じて、スワップポイントをもらうことができますが、
反対に、高金利の通貨で低金利の通貨を買った場合は、スワップポイントを支払わなければなりません。
スワップポイントは減少することもある
ある通貨を保有しているときにもらえるスワップポイントは常に変動します。
例えば、今日、100円のスワップポイントがもらえたからといって、明日や1か月後も同じ額がもらえるとは限らないです。
その通貨を発行している国の経済政策や情勢の変化に応じて、スワップポイントは減少してしまうかもしれないという点はしっかりと理解しておきましょう。
ロスカットの危険性
スワップポイント投資を効率的に行うためには、自己資金にレバレッジをかける必要があります。しかし、レバレッジをかけた場合、保有している通貨が下落した場合に証拠金が不足しロスカットされるというリスクも存在します。
毎日スワップポイントがもらえていても、それ以上に通貨価値が下がってしまっては損失になってしまいますので注意してください。
スワップポイントが高い通貨をご紹介！
スワップポイントは、金利差に応じてもらえるお金です。
そのため、基本的には金利が高い通貨を保有していると、スワップポイントがたくさんもらえるということになります。
しかし、いくら金利が高くとも、政治や経済が不安定で、通貨が大きく下落するリスクが高い通貨は、スワップポイント投資に向いているとは言い難いです。
そこで、今回は、金利の高さと通貨の安定性を総合的に考慮したとき、スワップポイント投資に向いている通貨を紹介していきます。
米ドル
米ドルは、FX初心者にとっても一番身近な通貨の１つですよね。
そのため運用するうえで分かりやすく、最近では政策金利が上昇し、スワップポイントも高くなってきているのでオススメです。
豪ドル
金利が高い通貨の中でも、特に安定しているのが豪ドルです。
それなりのスワップポイントがもらえて、通貨価値の変動も少ないのでFX初心者がスワップポイント投資を始める最初の通貨として最適です。
トルコリラ
トルコの政策金利は、世界各国の中でも特に高いため、スワップポイント投資において注目を集めています。
ただ、2018年8月に大暴落を経験したように安定度は少し不安が残ります。
その分、スワップポイントもかなり高く設定されているので、ハイリスクハイリターンな投資先といえるでしょう。
これらの通貨以外にも、メキシコペソや南アフリカランドなどがスワップポイント投資では人気の通貨となっています。
スワップポイント投資におすすめのFX業者をご紹介！
実は、スワップポイントがいくら付与されるのかはFX業者によって異なります。
そのため、スワップポイント投資を行う際には、FX業者選びがかなり大切になります。
ここでは、スワップポイントの高さや、サービスの使いやすさ、スプレッドの幅などの観点から、スワップポイント投資にオススメのFX業者を紹介したいと思います。
LIGHT FX
最初にご紹介するのは、トレイダーズ証券が運営するサービス、「LIGHT FX」です。
こちらは、2018年の10月22日に開始したばかりの若いサービスで豊富なキャンペーンが魅力的です。
また、シンプルにデザインされてサービスなので、FX初心者の方でも使いやすいというメリットもあります。
「LIGHT FX」のスワップポイントは、2019年3月時点で、
| 米ドル/円 | 80円 |
| トルコリラ/円 | 120円 |
| メキシコペソ/円 | 130円 |
とかなりの高水準なので、スワップポイント投資にもオススメのFX業者ですよ。
みんなのFX
次にご紹介するのは、「みんなのFX」です。
こちらも、「LIGHT FX」と同様にトレイダーズ証券が運営しています。
運営元が一緒ということで、スワップポイントも基本的にLIGHT FXと同額に設定されており、かなりの高水準です。
また、最狭水準のスプレッドとキャッシュバックなどの豪華なキャンペーンが魅力のFX業者でもあります。
こちらの業者では、1,000通貨という少額から取引が可能なので、初心者の方でも安心して運用することができます。セミナーも充実しており、FX初心者が使うにはピッタリの業者です。
DMM FX
スプレッドの安さやサービスの使いやすさなどが売りの大手FX業者が「DMM FX」です。
こちらは、トルコリラやメキシコペソなどのスワップポイント投資に向いている通貨のうち、いくつかを取り扱っていないという点はややイマイチです。
しかし、FX口座数が日本１位であるように、マイナス要素を補ってあまりあるほどの魅力があるFX業者でもあります。
米ドルや南アフリカランドでのスワップポイント投資を考えている方にはオススメの選択肢の１つです。
GMOクリック証券（くりっく365）
次に、紹介する「GMOクリック証券」は、
など、総合力が高い業界最大手のFX業者の１つです。
特にツールやアプリが使いやすいので、初心者にはありがたい業者でもあります。
メキシコペソの取り扱いが無いので気をつけてください。
ヒロセ通商（LION FX）
食べ物がもらえるという、ちょっと変わった面白いキャンペーンを行っているのが、「ヒロセ通商」です。
1,000通貨単位の少額から取引可能で、食べ物がもらえるため、買い物が面倒な独身男性などにオススメの業者です。
こちらのサービスは、1日に何度も売買ができるスキャルピングという行為を公認しているというのも特徴の１つです。
スワップポイントも、豪ドルで50円、南アフリカランドで150円とかなりの高水準です。
まとめ
FX取引における「スワップ」とは、売り買いする２つの通貨の金利差調整額（スワップポイント）を目的とした投資を行うことでした。
高金利の通貨を保有していれば、それだけで自動的に利益が得られるスワップポイント投資は、分かりやすくFX初心者にもオススメの運用方法です。
特に、豪ドルやメキシコペソ、トルコリラなどでのスワップポイント投資は人気が高く、実際に運用している方も多いので、始めてみてはいかがでしょうか。
高金利通貨投資ならLIGHTFX